املاک و مستغلات توکنیزه شده به سرعت در حال تغییر چشم‌انداز سرمایه‌گذاری برای افراد با دارایی خالص بالا (HNWI) و افراد با دارایی خالص بسیار بالا (UHNWI) هستند و دسترسی مستقیم به املاک ممتاز در سراسر جهان را با نقدینگی، شفافیت و کارایی بی‌سابقه‌ای ارائه می‌دهند. با تبدیل دارایی‌های ملکی به توکن‌های دیجیتال مبتنی بر بلاکچین، سرمایه‌گذاران اکنون می‌توانند بدون محدودیت‌های سنتی هزینه‌های بالای ورود و عدم نقدینگی، مالکیت کسری را در پروژه‌های لوکس، ساختمان‌های تجاری و اقامتگاه‌های تاریخی در بازارهای بزرگ - از نیویورک تا لندن، دبی تا سنگاپور - به دست آورند.

چرا املاک و مستغلات توکنیزه شده برای افراد ثروتمند و افراد بسیار ثروتمند جذاب است؟

• تنوع جهانی: توکن‌سازی موانع جغرافیایی را از بین می‌برد و سرمایه‌گذاری یکپارچه در دارایی‌های غنیمتی را در سراسر قاره‌ها امکان‌پذیر می‌کند. سرمایه‌گذاران می‌توانند با قرار گرفتن در معرض بازارهای با رشد بالا و املاک نمادین، سبدهای متنوعی ایجاد کنند.
• نقدینگی افزایش یافته: برخلاف املاک و مستغلات سنتی، سهام توکنیزه شده را می‌توان به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته در پلتفرم‌های دیجیتال معامله کرد و این امر امکان استراتژی‌های ورود و خروج انعطاف‌پذیر را برای مطابقت با شرایط در حال تحول بازار فراهم می‌کند.
• موانع کمتر، دسترسی بیشتر: حداقل سرمایه‌گذاری‌ها می‌توانند از ۱TP4T1,000 شروع شوند و دسترسی به املاک و مستغلات درجه یک را همگانی کنند و در عین حال تخصیص‌های کلان را برای تأثیر قابل توجه در سبد سرمایه‌گذاری فراهم کنند.
• شفافیت و امنیت: فناوری بلاکچین تضمین می‌کند که هر تراکنش ایمن، تغییرناپذیر و کاملاً قابل ردیابی است و شفافیت در سطح نهادی را فراهم می‌کند و ریسک طرف مقابل را کاهش می‌دهد.
• کارایی و صرفه‌جویی در هزینه: قراردادهای هوشمند خودکار، انطباق، تسویه حساب و توزیع سود سهام را ساده می‌کنند و هزینه‌های تراکنش را تا 30% کاهش می‌دهند و بسیاری از واسطه‌های سنتی را حذف می‌کنند.
• بازده جذاب: املاک و مستغلات توکنیزه شده افزایش ارزش قابل توجهی را نشان داده‌اند، به طوری که برخی از دارایی‌ها در ۱۸ ماه بیش از ۳۰۱TP3T رشد داشته‌اند و میانگین بازده اجاره در سال‌های اخیر به ۱۱۱TP3T رسیده است.

شتاب جهانی و چشم‌انداز بازار

بازار املاک و مستغلات توکنیزه شده به سرعت در حال گسترش است و پیش‌بینی می‌شود ارزش جهانی آن تا سال ۲۰۳۰ به بین ۱.۴ تریلیون تا ۲ تریلیون تا ۱.۴ تریلیون تا ۳۰ تریلیون برسد. طرح‌های آزمایشی اولیه مانند سنت رجیس آسپن در ایالات متحده و پلتفرم‌های بزرگ در اروپا و آسیا، این مدل را تأیید کرده‌اند، در حالی که چارچوب‌های نظارتی در حوزه‌های قضایی کلیدی برای پشتیبانی از رشد امن و مطابق با قوانین در حال تکامل هستند. نظرسنجی‌ها نشان می‌دهد که تقریباً نیمی از افراد ثروتمند در حال حاضر در دارایی‌های توکنیزه شده سرمایه‌گذاری می‌کنند یا قصد سرمایه‌گذاری در آنها را دارند - املاک و مستغلات انتخاب اصلی برای تخصیص سبد سهام است.

املاک و مستغلات توکنیزه شده در دبی:

دبی به تازگی با راه‌اندازی اولین پلتفرم املاک توکنیزه شده تحت حمایت دولت خود، Prypco Mint، که توسط وزارت زمین دبی (DLD) آغاز شده است، سرمایه‌گذاری جهانی در املاک و مستغلات را از نو تعریف کرده است. این اقدام، دبی را در خط مقدم نوآوری در املاک دیجیتال قرار می‌دهد و با بهره‌گیری از بلاکچین، مالکیت جزئی را در املاک ممتاز و آماده مالکیت ارائه می‌دهد - که مستقیماً افراد با ثروت خالص بالا (HNWI) و افراد با ثروت خالص بسیار بالا (UHNWI) را که به دنبال تنوع و نقدینگی بیشتر در سبد سرمایه‌گذاری خود هستند، هدف قرار می‌دهد.

چرا املاک و مستغلات توکنیزه شده در دبی اهمیت دارند؟

• دسترسی به دارایی‌های تروفی: توکنیزه کردن به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به خرید کل دارایی‌ها، بخش‌هایی از معتبرترین املاک دبی - اسکله‌های لوکس، اقامتگاه‌های برنددار و فضاهای تجاری شاخص - را خریداری کنند.
• نقدینگی افزایش یافته: برخلاف املاک و مستغلات سنتی، سهام توکنیزه شده را می‌توان به سرعت در پلتفرم‌های دیجیتال معامله کرد و انعطاف‌پذیری لازم برای ورود یا خروج از موقعیت‌ها را با توجه به شرایط بازار فراهم می‌کند.
• دسترسی جهانی، امنیت محلی: این پلتفرم مبتنی بر بلاکچین، تراکنش‌های شفاف و ایمن و نظارت نظارتی توسط DLD و VARA را تضمین می‌کند و تمام سوابق به طور تغییرناپذیری ذخیره و با اسناد رسمی مالکیت همگام‌سازی می‌شوند.
• موانع کمتر، راندمان بالاتر: حداقل سرمایه‌گذاری‌ها از ۲۰۰۰ درهم شروع می‌شود، اما ساختار آن به اندازه کافی قوی است که بتواند تخصیص‌های در مقیاس بزرگ را در خود جای دهد و آن را هم برای تنوع‌بخشی به پرتفوی و هم برای سرمایه‌گذاری‌های استراتژیک ایده‌آل می‌کند.
• شفافیت در سطح نهادی: هر تراکنش قابل ردیابی است و قراردادهای هوشمند، انطباق با قوانین، توزیع سود سهام و انتقال مالکیت را خودکار می‌کنند و باعث کاهش کاغذبازی و اصطکاک اداری می‌شوند.

دبی در مقایسه با سایر نقاط جهان

دبی به گروه منتخبی از شهرهای جهانی - مانند نیویورک (سنت رجیس آسپن ریزورت)، لندن و مادرید - می‌پیوندد که در حال حاضر املاک و مستغلات توکنیزه شده را ارائه می‌دهند. آنچه دبی را متمایز می‌کند، رویکرد دولتی، شفافیت نظارتی و ادغام آن با ثبت رسمی زمین است که امنیت و اعتبار بی‌نظیری را برای سرمایه‌گذاران فهیم فراهم می‌کند.

دسترسی یکپارچه و راهکارهای متناسب

ما به عنوان متخصص در توکنیزاسیون املاک و مستغلات، به افراد ثروتمند و بسیار ثروتمند دسترسی سفارشی به بازارهای جهانی املاک توکنیزه شده را ارائه می‌دهیم. از انتخاب دارایی و ساختار قانونی گرفته تا پذیرش پلتفرم و مدیریت مداوم، تیم ما مشارکت ایمن، سازگار و کارآمد را در این کلاس دارایی نسل بعدی تضمین می‌کند. نقدینگی، تنوع و فرصت‌های انحصاری را در املاک و مستغلات درجه یک - بدون مرز یا موانع سنتی - آزاد کنید.

برای بررسی اینکه چگونه املاک و مستغلات توکنیزه شده می‌تواند استراتژی سرمایه‌گذاری شما را ارتقا دهد، با ما تماس بگیرید.

نوشته جلال آذری، ASCI | شریک مدیریتی، Realty Homist